Danke, dass Ihr mir dabei geholfen habt.”
Traumzeitplanung® - Deinen Ruhestand zur Traumzeit machen
Mit unserer individuellen Vorsorge- und Finanzstrategie
für Deinen wohlverdienten Ruhestand
Im Rahmen der Traumzeitplanung® entwickeln wir gemeinsam mit Dir eine individuelle Vorsorge- und Finanzstrategie, mit der Du Deine persönlichen Wünsche für den wohlverdienten Ruhestand Wirklichkeit werden lassen kannst. Wir LIEBLINGSMAKLER sind davon überzeugt, dass jeder Mensch mit unserer Traumzeitplanung® seine Ziele ohne Verzicht im Berufsleben verwirklichen kann.
Deine Gründe und Hauptmotive für den Vermögensaufbau
Grundlage und Herzstück unserer Traumzeitplanung® ist die Ergründung Deiner finanziellen und persönlichen Ziele und Wünsche für die Zukunft. Im Rahmen unserer Gespräche unterstützen wir Dich dabei, Deine Ziele herauszufinden und zu definieren. Denn nur wer seine persönlichen Motive, seinen inneren Antrieb kennt und seine Ziele klar vor Augen hat, kann auch optimal auf die Realisierung hinarbeiten.
Finanzielle Sicherheit und Unabhängigkeit
Viele unserer Kunden verstehen unter finanzieller Sicherheit
- Den Renteneintritt ohne finanzielle Einschränkungen genießen
- Finanziell unabhängig vom Staat zu sein
- Schuldenfreiheit zum Rentenbeginn
Was bedeutet für unsere Kunden finanzielle Unabhängigkeit?
- Entscheidungsfreiheit ab 55, ob ich noch arbeiten gehen muss.
- Zeit für Familie und Reisen
- Haus am Meer
- Gemeinsamer Renteneintritt mit Partner/in
Deine Ziele und Wünsche erreichen
In einem Coaching-Prozess werden wir gemeinsam Deine Ziele und Wünsche ergründen und angemessene Maßnahmen ergreifen, diese Ziele zu erreichen. Wie dies aussehen kann und welche Stationen durchlaufen werden, zeigen wir Dir im nebenstehenden Bild. Idealerweise baut sich eine nachhaltige Kundenberatung kontinuierlich über viele Jahre hinweg auf. Entscheidend sind die Punkte, an denen finanzielle Gewohnheiten verbessert bzw. optimiert werden.
Unser bewährter Ablauf
In einfachen Schritten gelangen wir gemeinsam zu Deiner Traumzeit
Dein Haushaltskonto wird realistisch aufgeschlüsselt
Bestimmung Deines Traumziels
Wann soll der neue Lebensabschnitt oder der wohl­verdiente Ruhestand beginnen?
In die Zukunft schauen
Wir versuchen alle Eventualitäten zu berücksichtigen und planen Dein sicheres Finanzpolster.
Welche Kranken­versicherung?
Egal welche Krankenversicherung, wir berechnen Deinen Beitrag mit beginnenden Renteneintritt.
Zukünftige Ausgaben?
Jeder muss Steuern zahlen. Wir errechnen diese vorab für das beginnende Rentenalter. Nur so weißt Du, wieviel übrig bleibt
Einbeziehung bisheriger Maßnahmen
Welche Altersvorsorge hast Du bereits getroffen? Wir decken die Lücken gegenüber Deinem Ziel auf.
Den richtigen Weg auswählen
Wir vergleichen Ansparmöglichkeiten und zeigen deren Vor- und Nachteile. (Flexibilität, Steuer, Erbe, staatliche Förderung).
Versteckte Kosten einbeziehen
Wir zeigen die Funktionsweise und die Höhe der Kosten der Versicherungs­produkte und vermeiden somit Irritationen.
Kundenmeinungen
„Ich hatte nie wirklich Lust, mich mit dem Thema Altersvorsorge zu beschäftigen. Es war stets weit weg und nicht nachvollziehbar für mich. Durch Herrn Peukerts Beratung wurde mir bildhaft und verständlich erklärt, wie das eigentlich funktioniert. Ich bin jetzt vollkommen glücklich, das Thema angegangen und bewältigt zu haben.“
„Ich war stets davon überzeugt, bereits genügend vorgesorgt zu haben. Schon die Erstberatung zeigte, dass dies leider nicht der Fall war. Ich brauchte nicht mehr Geld zu investieren, sondern ich habe es nun anders eingesetzt. Zum ersten Mal habe ich auch verstanden, wie die Kosten in Altersvorsorgeprodukten funktionieren.“
„Die Traumzeitplanung® hat mich von Jahr zu Jahr mehr und mehr überzeugt. Die Aufnahme aller Pläne, Ziele etc. und die Abstimmung auf die persönlichen Lebensumstände machen diese Beratung einzigartig. Mindestens einmal jährlich wird die bisherige Planung besprochen und ggf. dynamisch an die aktuelle Lebens- und Finanzsituation angepasst. Man hat dadurch das Gefühl fast alles richtig zu machen. Man kann den Prozess selber komplett mit gestalten und bekommt kein genormtes einheitliches Produkt übergestülpt. Jeder erhält hier sein eigenes persönliches Paket geschnürt welches ihn sicher bei der Umsetzung und Erreichung einzelner Ziele unterstützt. “
Die häufigsten Fragen unserer Kunden
Die Top 4 Fragen an uns LIEBLINGSMAKLER
Ein großer Teil der Menschen hat nur vage Vorstellungen davon, wie er seinen wohlverdienten Ruhestand genießen will. Genießen und die gewonnene Zeit nutzen, darin sind sich jedoch fast alle einig. Doch was heißt das genau? Welche Wünsche möchten erfüllt werden? Welche Ziele hat man noch im Leben? Sich die Antworten auf diese Fragen bewusst zu machen ist nicht so einfach. Im Rahmen der Traumzeitplanung begibst Du Dich gemeinsam mit Deinem Berater auf eine Entdeckungsreise, hin zu Deinen persönlichen Träumen.
Doch damit ist noch lange nicht Schluss, denn Dein Berater ermittelt anschließend gemeinsam mit Dir Deinen ganz individuellen finanziellen Bedarf für die Traumzeit und entwirft für Dich ein umfassendes Konzept aus Vorsorgeleistungen, Anlagestrategien und Spargewohnheiten, mit denen Du garantiert Dein persönliches Traumzeitziel erreichst. Und das, ohne heute auf etwas verzichten zu müssen.
Die Beratung zur Traumzeitplanung lohnt sich für jeden, der sich Klarheit und Antworten für seine persönliche Zukunft wünscht. Wer finanziell für das Alter vorsorgen und auch später keine Abstriche machen will, ist bei der Traumzeitplanung bestens aufgehoben. Auch dann, wenn bereits aktiv für die Zeit nach dem Erwerbsleben gespart und angelegt wird, ist es in der Regel sinnvoll, die Strategien entsprechend des TZP-Konzepts zu überprüfen, zu erweitern und zu optimieren.
Mit der Traumzeitplanung tun Sie etwas Seltenes: Du nimmst Dir Zeit NUR für Dich und gewinnst hierdurch nicht nur Selbsterkenntnis sondern vor allem Freiheit. Es geht nicht um Produktverkäufe sondern nur darum, Deine persönlichen und innersten Wünsche und Ziele zu ergründen. Du wirst durch einen Entscheidungsprozess begleitet, zum Träumen angeregt und dazu befähigt, durch neue finanzielle Gewohnheiten Deine Ziele zu erreichen.
Der Auftakt zur Traumzeitplanung umfasst in der Regel mindestens 3 Termine. Diese sind – wenn Du möchtest – der Start in eine lebensbegleitende, nachhaltige Beratungsbeziehung. Wir empfehlen eine etwa 3-jährliche Aktualisierung, um Deine Strategie und Dein Invest immer aktuell zu Deinen Wünschen zu halten.
Gern berate ich Dich zu Deinen Möglichkeiten.
Ruf mich bitte an
Gern bin ich als erster Ansprechpartner persönlich für
Dich da. Ruf mich gern Montag bis Donnerstag von
07:30 – 16:30 Uhr und Freitag 07:30 – 13:30 Uhr an.
Telefon: 03631 986161
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Ich freue mich auf Deine Nachricht.
Herzlichst,
Sebastian Zipfel